この記事はこんな人向け
- これから投資を始めたい人
- 証券口座の作り方がよくわからない人
- NISAを始めたいけど何からやればいいか迷っている人
結論
証券口座の開設は、最初はむずかしそうに見えますが、実際にやることはそこまで複雑ではありません。
流れとしては、
証券会社を選ぶ → 申し込む → 本人確認をする → 初期設定をする → 入金して投資を始める
これだけです。
最初は「自分にできるかな」と不安になりやすいですが、ひとつずつ進めれば大丈夫です。
自分も最初はかなり身構えていましたが、やってみると「思っていたよりシンプルだった」と感じました。
そもそも証券口座って何？
証券口座は、株や投資信託を買うための専用の口座です。
銀行口座が「お金を預ける場所」だとしたら、証券口座は「投資を始めるための入口」のようなものです。
投資を始めたいと思っても、証券口座がないと商品を買うことができません。
なので、NISAを始めるにしても、積立投資を始めるにしても、まずは証券口座を作るところからスタートになります。
証券口座を開設する前に決めること
まず最初にやることは、どこの証券会社で口座を作るか決めることです。
初心者なら、よく名前が出る大手ネット証券から選べば大きく失敗しにくいと思います。
たとえば、
- SBI証券
- 楽天証券
このあたりは、初心者にも人気が高くて使いやすいです。
最初のうちは、「どこが完璧か」を考えすぎなくて大丈夫です。
NISAに対応していて、使いやすそうで、長く続けやすそうなところを選べばOKです。
証券口座の開設手順
1. 証券会社のサイトから申し込む
まずは、選んだ証券会社の公式サイトにアクセスして、口座開設の申し込みをします。
名前、住所、生年月日、電話番号などの基本情報を入力していきます。
ここで大事なのは、入力ミスをしないことです。
特に、名前や住所が本人確認書類と違っていると、あとで手続きが止まることがあります。
あせらず、ひとつずつ確認しながら進めるのがおすすめです。
2. 本人確認をする
次に必要なのが本人確認です。
これは、証券口座に限らず大事な手続きで、本人確認書類を提出します。
よく使うものは、
- マイナンバーカード
- 運転免許証
- 通知カード＋本人確認書類
などです。
最近はスマホで撮影して、そのままアップロードできることが多いので、思ったより手軽です。
自分も最初は「書類って面倒そう」と思っていましたが、スマホで完結できる部分が多くて助かりました。
3. NISA口座を申し込むか選ぶ
証券口座を作るときに、あわせてNISA口座を申し込むかどうかを選ぶ画面が出ることがあります。
これから投資を始めるなら、基本的にはNISA口座も一緒に申し込むのがおすすめです。
NISAは、投資で出た利益に税金がかからない制度なので、初心者が長期で資産形成するならかなり相性がいいです。
あとから手続きし直すより、最初にまとめてやった方がスムーズです。
4. 口座の種類を選ぶ
申し込みの途中で、
- 特定口座
- 一般口座
などを選ぶ画面が出ることがあります。
初心者なら、基本的には
特定口座（源泉徴収あり）
を選んでおくとわかりやすいです。
理由は、税金の計算や管理の手間を減らしやすいからです。
最初のうちは、なるべくシンプルにしておいた方が安心だと思います。
5. 審査・開設完了を待つ
申し込みが終わると、証券会社側で確認が行われます。
ここは少し待つ時間が必要です。
すぐ終わる場合もあれば、数日かかることもあります。
「まだかな」と気になるかもしれませんが、ここは落ち着いて待てば大丈夫です。
開設が完了すると、ログイン情報などが届いて、証券口座に入れるようになります。
6. 入金して投資を始める
証券口座が使えるようになったら、次はお金を入れます。
銀行口座から証券口座へ入金して、ようやく投資商品を買える状態になります。
ここでいきなり大きな金額を入れなくても大丈夫です。
最初は、月1万円でも月3万円でも、自分が無理なく続けられる金額で始めるのがいちばん大事です。
初心者がつまずきやすいポイント
証券口座の開設で初心者がつまずきやすいのは、だいたいこのあたりです。
- 証券会社選びで迷いすぎる
- 本人確認書類の準備で止まる
- NISAや口座の種類で不安になる
- 完璧に理解してから始めようとして進まない
でも、最初から全部を完璧に理解しなくても大丈夫です。
まずは口座を作って、少額から始めながら少しずつ慣れていけばいいと思います。
自分も最初はかなり迷いましたが、実際に始めてみると「まず動いてみること」が大事だと感じました。
証券口座を作るときに大事な考え方
いちばん大事なのは、始めやすくて、続けやすい環境を作ることだと思います。
投資は、口座を作ることがゴールではなく、そこから積立を続けていくことが本番です。
だからこそ、
- わかりやすい証券会社を選ぶ
- NISAを活用する
- 無理のない金額で始める
この3つを意識すると、かなり始めやすくなります。
まとめ
証券口座の開設方法は、一見むずかしそうに見えても、流れで見るとそこまで複雑ではありません。
- 証券会社を選ぶ
- 公式サイトから申し込む
- 本人確認をする
- NISA口座も申し込む
- 開設完了を待つ
- 入金して投資を始める
この順番で進めればOKです。
最初は不安があって当然ですが、口座ができれば投資のスタートラインに立てます。
まずはあまり考えすぎず、ひとつずつ進めていくのがおすすめです。
自分も最初は不安でしたが、口座を作ったことでやっと「投資を始める実感」が持てました。
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「初心者におすすめの証券口座2選｜迷ったらこれでOK」 の記事をご覧ください。
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「NISAとは？初心者向けにわかりやすく解説【これだけでOK】」 も参考になります。
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「積立投資の始め方｜初心者向けにわかりやすく手順を解説」 もあわせておすすめです。
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「投資初心者がやりがちな失敗5選｜実体験から学んだこと」 も読んでみてください。
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